Como tomar decisões inteligentes baseadas em dados na análise financeira?

Acima de tudo tomar decisões inteligentes baseadas em dados na análise financeira é a única maneira de tomar decisões sólidas. Sem entender o que realmente está acontecendo na empresa, qualquer atividade pode gerar grandes desafios.

É como tentar dirigir um carro com os olhos vendados, sem saber se tem combustível e rodas, ou se o motor está funcionando. Mas para realizar a análise de dados financeiros e coletar e organizar esses dados, entre outros processos relacionados, você precisa de padrões.

Então criamos este artigo para auxiliar os empreendedores que desejam analisar as finanças do seu negócio. Aqui você aprenderá a importância e as etapas desse processo. Siga até o fim. Estude muito!

O que é análise financeira para empresas e qual sua importância?

A análise das demonstrações financeiras é o processo de avaliação e compreensão do verdadeiro estado de uma empresa. Dessa forma, você tem insights, direcionais e um controle sobre a situação financeira do negócio.

Para isso, os empreendedores precisam coletar e organizar os dados e depois analisá-los de forma cuidadosa e inteligente, para que a desinformação não os confunda. Dessa forma ao entender a situação da empresa, é possível tomar decisões específicas e desenvolver novas estratégias para sua gestão financeira.

Da mesma forma, se você tomar decisões sem informações ou dados, corre um alto risco de erro e consequências negativas. Seu negócio vai sofrer e você nem saberá de onde vem o prejuízo. Além disso, poderia perder oportunidades de crescimento, reduzir custos e melhorar a eficiência operacional.

5 vantagens da análise de dados financeiros

Fazer análise das demonstrações financeiras é quase um requisito para administrar um bom negócio. Sem ele, você estará dirigindo no escuro. Por isso temos 5 vantagens para você, veja: 

1. Melhor tomada de decisões

Decisões sobre problemas ou oportunidades de investimento precisam ser feitas com base na realidade. Como você decide a compra de uma máquina nova para a sua produção se não sabe se há caixa para isso ou se, mesmo tendo, o valor não está comprometido?

Com uma análise inteligente e otimizada dos demonstrativos financeiros, você mapeia a situação financeira da sua empresa. Assim, descobre de onde vem e para onde vai o dinheiro, em que frequência e quantidade, e todas as outras informações.

Só assim é possível identificar gargalos e melhorar o controle financeiro do negócio, garantindo assim o crescimento do negócio.

2. Avaliação da saúde financeira do negócio

Seu negócio está dando lucro ou perdendo? Precisa investir ou está satisfeito com o que tem? Acredite ou não, mesmo empresas altamente lucrativas podem falir porque não se importam com seu dinheiro.

Portanto, a situação pode ser como uma pequena infiltração na parede de uma casa. Uma gota aqui ou ali parece não fazer diferença. Mas ignore o tempo e a infiltração e será o suficiente para o material de construção começar a se desfazer, corroer, e enferrujar.

Em outras palavras, quanto menos você se importar, maior será o preço da salvação. Não espere a casa cair. Somente analisando as contas é possível obter um fluxo de caixa adequado.

3. Identificação de tendências e padrões

Afinal ao analisar os dados da sua empresa, você pode encontrar padrões nos números da gestão financeira da sua empresa, desde erros de entrada de dados até problemas de segurança da sua empresa.

Por exemplo, se você estiver com um gasto de estoque maiores que seu volume de vendas, isso pode significar que há um problema com seu armazenamento ou que sua remessa foi extraviada.

Então, ao responder o que é análise de dados, você precisa entender que ela não é apenas uma ferramenta de gestão financeira empresarial. Pelo contrário: é um recurso essencial para a sobrevivência da empresa. 

4. Planejamento financeiro mais eficaz

Acima de tudo o planejamento financeiro é essencial para o sucesso de qualquer negócio. Com a análise de dados, é possível criar um plano sólido e eficaz para alcançar os objetivos financeiros da empresa.

Ao identificar as informações-chave do fluxo de caixa, das receitas e despesas, é possível tomar decisões embasadas e antecipar possíveis problemas. Além disso, um controle financeiro de empresas bem estruturado permite o manejo eficiente de recursos, evitando desperdício.

5. Facilita o monitoramento do desempenho

Desse modo com os dados em mãos, você pode monitorar o desempenho do seu negócio. Em suma esteja você ganhando ou perdendo dinheiro, desenvolver sua campanha de marketing é outro fator. Essa análise fornecerá informações importantes para entender a saúde financeira do seu negócio.

Como resultado você será capaz de acompanhar seu progresso em relação às metas financeiras que definiu. Por fim também é possível detectar tendências, responder ao imprevisto, antecipar problemas e realizar investimentos.

Como fazer a análise financeira do negócio? 

A análise financeira é um negócio complexo que exige muita dedicação. Porém, conseguimos dar um passo prático e fácil para você saber por onde começar:

1. Coletar os dados

A coleta de dados pode ser feita de duas formas:

• Lendo os registros contábeis e financeiros;
• Usando um sistema de gestão financeira (ERP), que deve ter sido devidamente alimentado com informações.

Por fim, você ainda pode analisá-los com:

• Indicadores financeiros: utilize indicadores financeiros, como liquidez, rentabilidade, endividamento, margem de lucro, entre outros, para avaliar a saúde financeira da empresa;
• Ferramentas estatísticas: utilize técnicas estatísticas, como regressão, análise de correlação e séries temporais, para identificar relações e padrões nos dados financeiros.

No primeiro caso, um sistema ERP, oferece relatórios completos, com todas as métricas que você precisa analisar. Já no segundo, é preciso dominar estatística para encontrar informações relevantes. 

2. Definir objetivos e métricas de acompanhamento

Agora nesse meio tempo você sabe como coletar, organizar e analisar dados. Então é a hora de definir claramente suas metas de negócios e identificar as principais métricas que serão usadas para medir o progresso em direção a essas metas.

Bem como para isso, recomendamos o uso de KPIs – Key Performance Indicators, ou indicadores-chave de desempenho, em português. KPIs são formas de quantificar a performance das empresas, considerando seus objetivos organizacionais.

Selecionamos os principais KPIs que você precisa levar em conta na análise financeira: 

• Receita total: representa o valor total de vendas em um determinado período de tempo; 
• Margem de lucro bruto: diferença entre a receita total e o custo dos produtos ou serviços vendidos. Este KPI indica a rentabilidade da sua empresa;
• Margem de Lucro Líquido: representa a porcentagem de lucro líquido obtido pela empresa em relação à sua receita total e sua fórmula é (Lucro Líquido / Receita Total) x 100. 

Da mesma forma para encontrar o resultado, é preciso calcular o lucro líquido, que é o valor que resta após deduzir todas as despesas, incluindo custos de produção, despesas operacionais, impostos e juros da receita. Esse indicador mostra a proporção do lucro gerado em relação à receita.

• Retorno sobre o investimento (ROI): mede a eficiência e a lucratividade dos investimentos feitos pela empresa. Ele é calculado dividindo o lucro líquido pelo investimento total sendo expresso como uma porcentagem.
• Liquidez: refere-se à capacidade da empresa de cumprir suas obrigações financeiras de curto prazo.

3. Levantar riscos e incertezas

A princípio tomar decisões com base em dados também requer a consideração de riscos e incertezas. Sobretudo é importante estar preparado para lidar com diferentes cenários e ter um plano para enfrentar os desafios que possam surgir.

Primordialmente ao levantar os riscos, você pode identificar possíveis obstáculos que podem impactar negativamente a análise financeira do negócio. Isso inclui fatores como volatilidade econômica, mudanças nas demandas dos clientes, incertezas políticas ou flutuações nos custos de matérias-primas.

Ao estar ciente dessas potenciais ameaças, você pode desenvolver estratégias de mitigação e tomar decisões que considerem esses riscos e incertezas.

4. Monitorar e fazer os ajustes necessários

Monitorar regularmente os resultados e ajustar as estratégias com base nos insights obtidos dos dados em tempo real é crucial para evitar gargalos maiores. Ao estabelecer métricas de acompanhamento, implemente um sistema eficiente para monitorá-las. 

Com tecnologias apropriadas, como os sistemas ERPs, é possível obter informações atualizadas sobre o desempenho financeiro do negócio. Com isso em mãos, você consegue ajustar estratégias, realocar recursos, revisar orçamentos e implementar mudanças. 

Na prática, a ação contínua com base em dados permite otimizar os resultados e garantir o sucesso financeiro da empresa.

5. Envolver os colaboradores na análise financeira

É fundamental envolver os colaboradores na análise financeira, pois eles desempenham um papel essencial na execução das estratégias financeiras da empresa. É importante ouvir suas perspectivas e ideias, já que eles podem fornecer insights valiosos sobre a eficácia das práticas financeiras atuais e possíveis melhorias.

Além disso, é essencial explicar para toda a equipe o que é análise financeira e como ela afeta a rotina da empresa. Isso promove um entendimento compartilhado e um senso de responsabilidade coletiva em relação aos resultados.

Ao envolver o time, cria-se um ambiente de colaboração e engajamento, contribuindo para o sucesso da análise financeira e do negócio como um todo.

A melhor forma de melhorar seu controle financeiro e fazer análises corretas é com ferramentas que coletam dados com precisão e automatizam os cálculos. Afinal, coletar tudo à mão em planilhas Excel demanda um conhecimento específico e bastante tempo.

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